网格交易最少要投多少钱：每格数量、最小下单额和区间下限一起算

为什么门槛卡在价格最低的那一格

币安帮助中心「币安现货网格交易的参数说明」对网格占用的资产给了两条式子（2026 年 10 月核对）：

• 标价币资产总额 = 买单挂单价格之和 × 每格数量（BTC/USDT 里就是 USDT）
• 基准币资产总额 = 卖出委托单个数 × 每格数量（这里是 BTC）

两条式子里乘的是同一个「每格数量」。也就是说，60,000 那格买 0.00009 BTC，80,000 那格也卖 0.00009 BTC，币数一样，金额不一样：前者 5.40 USDT，后者 7.20 USDT。

另一边，帮助中心「什么是现货网格交易？」写明现货网格遵循现货市场交易参数，下单时要遵守这些参数。BTC/USDT 现货的两项参数，2026-10-14 从币安公开交易规则接口读到的是：最小名义金额 5 USDT，数量步长 0.00001 BTC，分别对应 NOTIONAL.minNotional 和 LOT_SIZE.stepSize。其他交易对或之后的日期应重新查询，下面把这两个数作为算例输入。

每一笔挂单都得过 5 USDT 这道线，而金额最小的永远是区间最底下那一格。所以每格数量至少是：

每格数量 ≥ 最小下单额 ÷ 区间下限，再按数量步长往上取整。

每格数量定了，代回上面两条式子，门槛就出来了：

最低投入 ≈ 每格数量 × (买单价格之和 + 卖单个数 × 现价) + 预留手续费

卖单那部分乘现价，是因为挂卖单要的 BTC 得在开网格时按市价买进来，下面会单独说。

20 格、60,000 到 80,000：逐格算一遍

设定：BTC/USDT 等差网格，区间 60,000–80,000，20 格，价差 1,000。现价假设为 70,400，只是为了算数，不是行情判断。

20 格切出 21 个价位：60,000、61,000……80,000。哪些挂买、哪些挂卖，照帮助中心那个 40,000–60,000 的例子推：价位低于现价的挂买单，高于现价的挂卖单，紧挨在现价上方的那一个价位不挂单。所以 71,000 空着，结果是：

11 + 9 = 20 笔，和格数对得上。表里的「数量」就是每格数量；卖单那 9 份 BTC 要按现价买进来。

每格数量：5 ÷ 60,000 = 0.0000833 BTC，按 0.00001 的步长往上取整，得 0.00009 BTC。

• 买单要的 USDT：715,000 × 0.00009 = 64.35
• 卖单要的 BTC：9 × 0.00009 = 0.00081，按 70,400 买入约 57.02 USDT
• 合计 121.37 USDT，另加预留手续费

这时最底下那笔买单是 0.00009 × 60,000 = 5.40 USDT，刚过线；最上面那笔卖单是 7.20 USDT。按「格数 × 5」去准备 100 USDT，差了两成多。

想在下单前心算一个大概，可以用更粗的版本：最小下单额 × 格数 × 区间中间价 ÷ 区间下限。这里是 5 × 20 × 70,000 ÷ 60,000 ≈ 117。它没算步长取整，也假设现价在区间中间，所以只适合判断「一百出头还是两三百」这种量级。

区间下沿往下拉，门槛跟着涨

同样 20 格，把下限从 60,000 放到 40,000，价差变成 2,000，其它不动。

每格数量：5 ÷ 40,000 = 0.000125，取整到 0.00013 BTC。价位里 40,000–70,000 的 16 个挂买单，72,000 空着，74,000–80,000 的 4 个挂卖单。

• 买单：价格之和 880,000 × 0.00013 = 114.40 USDT
• 卖单：4 × 0.00013 = 0.00052 BTC，约 36.61 USDT
• 合计 151.01 USDT

格数没变，门槛从 121 涨到 151。区间往下拓宽，等于让最便宜的那一格更便宜，所有格子的币数都得跟着它抬。最底下那格是 5.20 USDT，而 70,000 那笔买单已经是 9.10 USDT。

换成等比网格（同样 40,000–80,000、20 格、现价 70,400），每步价格比 r = (80,000 ÷ 40,000)^(1 ÷ 20) ≈ 1.0352649；21 个价位按 40,000 × r^i 生成，i 从 0 到 20。每格数量仍是 0.00013 BTC。

这次挂买单的有 17 个价位，约 40,000–69,644.05，价格之和约 910,253.97；72,100.04 空着，74,642.64–80,000 的 3 个价位挂卖单。挂单占用 ≈ 0.00013 × (910,253.97 + 3 × 70,400) = 145.79 USDT，另计启动费用。买单价格之和比等差网格的 880,000 大，但卖单少一笔，需要按现价购入的 BTC 更少，所以合计反而低于等差网格的 151.01。

格子翻倍，门槛差不多也翻倍

回到 60,000–80,000，把 20 格改成 40 格，价差 500。下限没动，每格数量还是 0.00009 BTC，但挂单从 20 笔变成 40 笔：21 笔买单、19 笔卖单（70,500 空着）。买单 1,365,000 × 0.00009 = 122.85，卖单 0.00171 BTC 约 120.38，合计 243.23 USDT，正好约是 20 格时的两倍。帮助中心那句「策略中包含的网格数量越多，需要投资的资金就越多」，说的就是这件事。

余额不够、创建失败时，帮助中心给的办法也是调低网格数量。比起压缩区间，减格数不会改变区间覆盖到的价格范围，只是让每一格更宽。格子变宽对每格利润是什么影响，在网格交易的收益从哪来的「格子越密越好？不是」一节算过。

数量步长：这组参数多出 8% 的原因

第一个例子里，不取整的每格数量是 5 ÷ 60,000 BTC，对应挂单占用 112.38 USDT；步长只允许 0.00001 一档，必须取 0.00009，挂单占用变成 121.37。比例按 0.00009 ÷ (5 ÷ 60,000) − 1 = 8% 算。这个比例由最小下单额、区间下限和数量步长共同决定：下限改成 40,000 时，0.000125 取到 0.00013，增加的是 4%。它不会随着币价单调增加；要看原数量离下一个允许的步长有多远。换别的交易对时，把那一对的最小成交额和数量步长一起代进去算。

开网格那一刻，还要多买一点币

上面的 121.37 只是挂单占用的钱。帮助中心「什么是现货网格交易？」写了网格启动时的两笔额外买入：

1. 挂卖单用的 BTC。正向网格会算出要挂卖的基准币数量，通过市价单买入后再挂单。市价买入照现货费率收费，手续费从买到的 BTC 里扣，所以实际要买得比 0.00081 BTC 略多一点。按 0.1% 算，这一项多出来约 0.06 USDT。
2. 预留手续费。策略启动时会用标价币买入一定的基准币放在机器人账户里，用来付运行中买单的手续费；用掉一半以上时会自动再买补足。帮助中心没有写这笔预留的具体比例，本文不替它估数。

同一页还提醒，网格实际需要的投资金额取决于市场，可能不等于你输入的金额。现价一动，买单和卖单的分界就会变，上面那张表的 11 和 9 也会跟着变。所以创建页上的投资额下限会随行情浮动，本文的算法用来判断量级、看清门槛从哪来；真正开单时，投资额要以创建页给出的下限为起点，留一点余量。

按门槛开出来，一格能赚多少

算出门槛之后，值得顺手再算一个数：每格配对一次，到手多少 USDT。

还是 60,000–80,000、20 格、每格 0.00009 BTC。帮助中心给的等差网格每格利润公式（手续费 c 取 0.1%）：

• 最底下一格：(1 − 0.1%) × 1,000 ÷ 60,000 − 2 × 0.1% ≈ 1.47%，乘以这一格 5.40 USDT 的买单，约 0.08 USDT
• 最上面一格：80,000 × (1 − 0.1%) ÷ 79,000 − 1 − 0.1% ≈ 1.06%，乘以 79,000 那笔 7.11 USDT 的买单，也约 0.08 USDT

在这组费率和数量假设下，一次低买高卖配对约赚七八分钱，配对 100 多次才累计约 8 USDT；这个次数不代表网格会完成这些成交。配对利润也不等于总收益，持仓价格下跌时可能出现浮亏，价格仍在区间内也会发生。这里只算机制，不推荐这组参数。忽略数量取整、费率不变时，提高投入可使每格数量和每次配对利润近似同比增加，收益率不会因此提高。

如果打算开的是合约网格，同样的账还要加上资金费，见合约网格和现货网格成本差多少。